投票上幣服務協議

鑑於用戶希望從 Bifinance 申購某些Bifinance平台提供的產品和/或相關服務（合稱為 產品或服務），並且 Bifinance 同意向用戶提供該等產品和/或相關服務，該等產品主要涉及本協議所述虛擬資產和/或數字資產（合稱 數字資產）的衍生產品的各種交易和申購；並且雙方可以根據本協議的條款和條件就數字資產進行一項或多項交易。除非您已閱讀並接受本協議所有條款，否則您無權或不應該使用本服務。您使用本服務的行為即視為您已閱讀、理解並同意本協議，本協議對您具有法律約束力。本協議應補充我們的 Bifinance 服務條款。 如果本協議和我們的 Bifinance 服務條款中規定的任何條款或規定有任何衝突或不一致，則該等衝突或不一致的解決應首先以本協議為準。 本協議未修改的 Bifinance 服務條款的所有其他規定仍具有完全效力。

因此，基於良好和有價值的對價，特此確認收到對價及其充分性，雙方同意如下：

1. 定義

帳戶 是指用戶在 Bifinance 註冊的帳戶，用於包括但不限於交易、支付費用、申購 Bifinance 提供的產品以及記錄其交易。

額外中斷事件 是指在可能發生調整或提前贖回時，由 Bifinance 確定的任何法律變更事件（如第 2.6 條所定義）、對沖中斷或任何其他額外中斷事件（在每種情況下，如在任何文件中所述)。

關聯方 是指就任何人而言，由該人直接或間接控制的任何實體、直接或間接控制該人的任何實體或與該人直接或間接共同控制的任何實體。為此，控制任何實體或個人意味著擁有該實體或個人的多數表決權。

適用法律 是指（不論司法管轄區）任何（或任何準）監管、司法、行政或政府機構發布的任何適用的聯邦、國家、州和地方法律、條例、法規、命令、法定文書、規則、條約、業務守則、指南說明、政策聲明、習慣法、法令、禁令或判決和任何裁決、聲明、規定、要求、請求或解釋。

保密信息 是指一方（披露方）根據本協議或與本協議相關向另一方（接收方）披露的專有、保密或私人信息、數據或材料（以任何形式保存，無論是文件、計算機、電子、口頭或其他方式），包括但不限於 (a) 如果是有形形式，則該等信息、數據或材料被標記為專有、保密或私人，(b) 如果是口頭形式，該等信息、數據或材料被標識為專有、機密、或私人的，或 (c) 在所有情況下，任何形式的該等信息、數據或材料，在接收方收到後應合理地理解為專有、機密或私人的。

數字資產 是指比特幣（BTC）、比特幣現金（BCH）、以太坊（ETH）、以太經典（ETC）、萊特幣（LTC）、泰達幣（USDT）和平臺支持的任何其他數字資產。

政府機構 是指任何其他國家的政府或其任何政治分支機構，無論是州政府還是地方政府，以及任何機構、當局、機構、監管機構、法院或其他行使行政、立法、司法、稅收、監管或行政權力或與政府相關的職能的機構。

不合作司法管轄區 是指被政府間團體或組織指定為不與國際反洗錢原則或程序合作的任何國家或地區，包括但不限於反洗錢金融行動特別工作組 (FATF)，美國是其中的成員，並且美國駐該團體或組織的代表繼續同意其指定。有關 FATF 的不合作國家和地區名單，請參閱 http://www.fatf-gafi.org，該名單可能會不時更新。

OFAC 是指美國外國資產控制辦公室。OFAC 禁止的國家、地區、個人和實體的清單請見 OFAC 網站http://www.treas.gov/offices/enforcement/ofac/。

人士 是指任何個人、公司、合夥企業、協會、有限責任公司、信託、不動產或其他實體，無論是單獨的還是集體的。

實際存在 是指由銀行在銀行被授權開展銀行活動的國家維持的營業地點，位於固定地址，而不僅僅是郵政信箱或電子地址，在該地點銀行 (a) 雇用一名或多名全職人員，(b) 保存與其銀行活動相關的運營記錄，以及 (c) 接受許可銀行開展銀行活動的銀行監管機構的檢查。

風險披露聲明和免責聲明 是指 附件中規定的詳細信息。

服務提供商 是指發行人根據本協議或任何文件不時指定的與產品申購相關的任何服務提供商、中介、代理或第三方。

產品條款 是指 Bifinance不時向用戶提供的另行規定的產品詳情。

轉移 指（如適用）根據本協議從一方向另一方交付數字資產。

2. 投票上幣服務協議

2.1 在本協議期限內，Bifinance會在Bifinance平臺上向用戶提供相關投票上幣的詳細信息及適用的產品條款，Bifinance會通過Bifinance平臺向用戶提供服務條款，包括但不限於服務的詳細信息、所有適用的條款。用戶應線上審閱、確認和同意相關產品條款。

2.2 用戶同意，在收到和/或審閱產品條款並向 Bifinance確認和/或認可後，用戶確保其帳戶擁有足夠的數字資產供 Bifinance 根據產品條款履行其服務。用戶特此同意並授權 Bifinance 有權將預存資產從帳戶轉移到 Bifinance 的托管錢包，用於投票上币功能服務。根據本第 2.2 條，用戶同意授予 Bifinance所有必要的同意、權力和權限，以在本協議期限內行事、管理、履行、交易、下達、完成、取消或撤銷任何訂單，或終止用戶提供的預供資金申購的任何產品。

2.3 用戶同意，投票上币項目是由用戶及項目方推薦及投票，Bifinance無法保證投票上币項目的價格波動範圍，需用戶根據項目資料自行評估項目價格波動風險。投票上币項目若出現負面影響因素，責任全由項目方團隊負全部承擔，Bifinance無法保證投票上币項目質量。

2.4 完成代表用戶下達的投票訂單後，Bifinance 應通過線上或雙方不時書面同意的其他電子方式向用戶發送交易確認。

2.5 本協議應持續有效，直至 Bifinance 根據本第 2.5 條以書面形式終止。 Bifinance 可以通過在 Bifinance 平臺發布公告或在 Bifinance 平臺向另一方發出事先書面通知的方式無故終止本協議，除非各產品條款中另有規定的終止機制，並以該等條款為準。

2.6 用戶同意並確認其已仔細閱讀、理解並確認附件中所述風險披露聲明和免責聲明中提示的風險，該風險披露聲明適用於用戶在本協議期限內同意申購的所有和各產品。

3. 陳述和保證

3.1 Bifinance 向用戶陳述並保證，自本協議訂立之日起和每個結算日：

(a) Bifinance 擁有簽訂本協議、履行其在本協議項下的義務並完成本協議項下所擬交易的所有必要權力和授權。Bifinance履行其在本協議項下的義務以及Bifinance完成本協議項下所擬交易均已獲得正式授權；

(b) 假設用戶適當授權、訂立和交付本協議，本協議構成 Bifinance 的有效且具有法律約束力的義務，根據其條款對 Bifinance 是可執行的。

3.2 用戶特此向 Bifinance 陳述並保證，自本協議訂立之日起和每個結算日：

(a) 用戶擁有訂立本協議、履行其在本協議項下的義務並完成本協議所擬交易的所有必要權力和授權。用戶訂立和交付本協議、用戶履行其在本協議項下的義務以及用戶完成本協議項下所擬交易均已獲得用戶所有必要的公司行為的正式授權；

(b) 本協議已由用戶正式訂立和交付，本協議構成用戶的有效且具有法律約束力的義務，根據其條款對用戶是可執行的；

(c) 本協議的訂立和交付，或本協議所擬交易的完成，均不違反或將違反適用於用戶或其資產的任何政府、政府機構或法院的任何法律、法規、規則、判決、命令、法令、裁決、指控或其他限制，或違反用戶作為一方的任何協議、債務或其他文件，或與之衝突或構成其項下違約；

(d) 用戶、控制用戶的任何人士、用戶作為其代理人或被指定人行事的任何人士（本協議簽字頁載明的除外）或用戶的任何用戶均未出現在 OFAC不時維持的被禁人士和實體名單，均非空殼銀行，或居住在不合作司法管轄區，或其申購資金從不合作司法管轄區或通過不合作司法管轄區的帳戶轉出；

(e) 用戶是每個用戶錢包的合法所有者，並對其擁有合法的所有權。每個用戶錢包僅為用戶或其關聯方的利益而擁有和運營，除用戶或其關聯方外，任何人均不享有任何用戶錢包的任何權利、所有權或利益；

(f) 用戶同意、理解並確認：

(i) Bifinance 從事數字資產和產品的雙邊買賣和產品，包括本協議項下所擬自營基礎上的任何該等交易；

(ii) 如果 Bifinance 與用戶進行交易，則僅在雙邊基礎上以委託人身份進行；和

(iii) Bifinance沒有也不會為用戶、與用戶相關或關聯的任何人士或受本協議約束的任何交易提供任何托管、信託、咨詢或其他類似服務。用戶進一步同意、陳述並保證用戶對根據本協議訂立交易的任何決定承擔全部責任，包括評估與任何該等交易相關的任何和所有風險，並且在訂立任何該等交易時，除本協議明確規定，用戶沒有依賴Bifinance 的任何聲明或其他陳述；

(g) 用戶遵守所有適用法律，包括《美國反海外腐敗法》( FCPA )、《英國反賄賂法》( UKBA ) 以及其他國家/地區禁止不當付款以獲得業務優勢的類似適用法律。用戶還保證其不以任何方式參與洗錢或為犯罪或恐怖主義提供資金；和

(h) 用戶提供給 Bifinance 的所有重要信息，包括但不限於所有權信息、公司信息、銀行信息、授權代表用戶行事的人員的信息和姓名，以及授權交易員信息是真實準確的，或根據作出該等信息的情況，該等信息整體上且在相關日期不包含任何誤導性信息或有任何遺漏。此外，用戶陳述並保證，如果任何該等信息發生變化，其將立即通知 Bifinance。

4. 責任和賠償的限制

4.1 在適用法律允許的最大範圍內，Bifinance不對因本協議引起或與本協議相關的任何附帶的、後果性的、間接的或懲罰性的損害承擔責任，即使該方已被告知發生該等損害的可能性。

4.2 對於用戶違反其在本協議項下的義務、陳述或保證的任何行為所導致的任何權利主張、訴求、責任、損失、損害、費用或支出（包括但不限於合理的律師費、專家費和訴訟費），用戶應對 Bifinance及其關聯方、管理人員、僱員和代理人進行賠償，並使其免受損害。

4.3 用戶明確同意，用戶使用或不使用本產品項下服務均由用戶自行承擔風險。在適用法律允許的最大範圍內，除本條款另有明確規定，在本協議項下向用戶提供的所有產品和服務均按“原樣”及“現有”的原則提供，Bifinance及其關聯方或其服務提供方或供應商不作出任何種類的明示或默示的陳述或保證，包括但不限於對本服務的適銷性、適合於特定用途、所有權及不侵權，以及本服務沒有錯誤或疏漏、持續性、準確性以及可靠性。由於某些司法管轄區不允許排除默示保證，因此，上述默示保證的排除可能不適用於用戶。同時，Bifinance也不對Bifinance在本協議項下提供的產品或其他服務所涉及的技術及信息的有效性、準確性、正確性、可靠性、質量、穩定、完整或及時性做出任何承諾和保證。

4.4 本協議的條款不試圖以任何方式排除或限制法律規定不能限制或排除的任何其他損失所引起的Bifinance的責任。任何該等責任一經確立，應僅限於明顯可歸因於Bifinance的責任。

5. 強制措施

5.1 您同意並接受：Bifinance 嚴格禁止不公平的交易行為。如果您參與以下行為，Bifinance 保留自行決定暫停您的帳戶或關閉您的帳戶的權利：

(i) 參與市場操縱、價格操縱、內幕交易、市場扭曲或任何其他惡意的不當行為或作為；

(j) 可能透過利用本服務的漏洞或其他不合理的手段損害其他用戶或 Bifinance 的任何行為；

(k) 參與 Bifinance 認為對市場有害的任何其他活動； (l) 參與違反任何法律法規的活動。

5.2 為了降低或消除任何對市場整體健康的不利影響，Bifinance 保留自行決定採取以下措施的權利，包括但不限於關閉您的帳戶，限制、暫停或取消交易或指令、回滾成交、和/或將交易相關的數字資產返還投訴方。您了解並同意 Bifinance 對因採取上述措施而給您帶來的任何損失（包括但不限於任何直接或間接損失、實際損失或可得利潤損失等任何損失）不承擔任何責任。

6. 其他

6.1 本協議內容同時包括 Bifinance 的各項制度規範、其它與本協議相關的協議或規則、Bifinance 可能不斷發布的關於本服務的其他相關協議、規則等內容。上述內容一經正式發布，即為本協議不可分割的組成部分，您同意您將認真閱讀該等協議或規則並應當遵守該等協議或規則的相關規定，您同意該等協議或規則對您具有法律約束力。上述內容與本協議存在衝突的，以本協議為准。Bifinance 可以單方修改本協議，且 Bifinance 無需事前通知您，如有修改，修改後的內容應當在 Bifinance 平臺上公示。 屆時請您及時查看並認真閱讀 Bifinance 平臺網站上的最新信息。在上述變更公布後，您了解並同意如果您繼續使用本服務，則視為您已經同意對本協議的變更並且該等變更對您具有法律約束力。如果您不同意對本協議的變更，您應該停止使用本服務。

6.2 未行使或延遲行使本協議項下的任何權利、補救措施或權力不得視為放棄該等權利、補救措施或權力，單獨或部分行使本協議項下的任何權利、補救措施或權力也不排除任何其他或進一步行使或行使任何權利、補救措施或權力本協議或法律或衡平法規定的其他權利、補救措施或權力。

6.3 本協議對雙方及其各自的繼任人、繼承人、遺產代理人和經准許的受讓人具有約束力，並及於其利益。 未經另一方事先書面同意（該方可自行決定拒絕給予同意），任何一方不得轉讓或委託其在本協議項下的權利或義務，但是 Bifinance 可以通過書面通知用戶的方式轉讓其在本協議項下的權利或利益。

6.4 本協議的每個條款均應被解釋為在適用法律下是有效及有效力的，但如本協議的任何條款被適用法律禁止或無效，則該條款僅在該等禁止或無效的範圍內無效，而不會使本協議的其餘部分無效。

6.5 本協議的描述性標題僅為方便起見而包括，並不構成本協議的一部分。除非另有說明，否則此處提及的條款是指本協議的條款。

6.6 本協議應受英格蘭和威爾士法律管轄並根據其解釋，但不適用有關法律衝突的規則、原則或法律。

6.7 任何由本協議引起的或與本協議有關的爭議、分歧或主張，包括其存在、有效性、解釋、履行、違反或終止（包括該等爭議或主張是否可以仲裁）或與本協議引起或與之相關的非合同義務，均應根據提交仲裁通知時現行有效的香港國際仲裁中心（HKIAC）實施的仲裁規則僅由香港國際仲裁中心進行仲裁，並由HKIAC最終解決。本仲裁條款的適用法律為英國法。仲裁地點為香港。仲裁員應為(1)一人。仲裁程序應以英語進行。即使任何一方未能按照HKIAC 機構仲裁規則參加仲裁，本協議項下的仲裁仍可繼續進行，但前提是已向該方發出有關該仲裁的適當通知，且仲裁庭的最終裁決對該方具有約束力，即使該方未能參與仲裁。仲裁裁決是終局的並對雙方均有約束力。

6.8 Bifinance 和用戶特此同意不披露並以其他方式保密本協議項下所拟交易、與潛在交易有關的任何披露信息、雙方之間任何關係的存在或性質、另一方的名稱、雙方參與或討論任何交易的事實以及關於另一方的任何保密信息，但前提是各方都可以向其董事、高管、成員、員工、代理人、關聯方和專業顧問，或與任何適用的反洗錢或合規要求有關向一方提供服務的金融機構披露保密信息。如果適用法律、法規或法規要求任何一方披露另一方（被要求方）的保密信息，被要求方將在法律允許的範圍內，向另一方（主體）提供及時的書面通知要求，以便該主體方可以尋求適當的保護令或放棄遵守本第6.8條方應通過授權披露或告知其選擇尋求該等保護令的方式迅速以書面形式回應該等請求，或者，如果該主體方未能在任何情況下在五 (5) 個工作日內迅速做出回應要求的通知，該等披露應被視為已獲批准。本第6.8條規定的保密義務應在本協議終止或期滿後繼續有效。

6.9 本協議列明了雙方間有關本協議所含主題事項的所有約定，並取代雙方之間所有之前的溝通和理解，無論是書面或口頭的。

6.10 如本協議任何條款被認定為無效、違法或不可執行，本協議其餘條款的有效性、合法性和可執行性均不應受任何形式的影響或削弱。但是，如果本協議的任何條款在任何司法管轄區的任何適用法律項下無效、違法或不可執行，則就該司法管轄區而言，該等條款應被視為相應修改以符合該法律的最低要求，或者，如果出於任何原因該等條款不被視為已修改，則該等條款僅在該無效性、違法性或對可執行性限制的範圍內無效、違法或不可執行，本協議中其餘條款的合法性、有效性或可執行性或該等條款在其他法域法律下的合法性、有效性或可執行性均不應受任何形式的影響。

6.11 任何一方根據本協議要求或允許發送或給予的任何通知、同意或其他通訊在任何情況下均應以書面形式並以英文通過Bifinance平台適當發出或作出。 該通知的送達日期應為通過電子郵件發布或發送該通知的成功發送的日期。

6.12 本協議的條款和條件僅旨在為各方及其各自的繼承人或允許的受讓人之利益，雙方無意將第三方受益人權利授予任何其他人。

6.13 對於政府限制、戰爭、恐怖行為、叛亂、暴動、火災、水災、罷工、公用設施服務中斷、惡劣天氣或其他類似性質的事件（包括但不限於地震、颶風和龍捲風或相關方控制之外的其他狀況）直接或間接造成的損害或任何種類的任何損失，Bifinance或用戶在任何情況下均不對另一方或任何第三方承擔責任。

6.14 各方確認，基於並依賴本協議項下的全部交易（包括任何出售和購買交易）構成單一業務及合同關係，並在相互對價的基礎上達成的事實，其已經簽訂本協議並將進行本協議項下的每項交易。因此，各方同意 (a) 就本協議項下的每筆交易履行其所有義務，並且任何該等義務的違約均構成其對本協議項下所有交易的違約，以及 (b)其任何一方就任何交易進行的付款、交付和其他轉賬應被視為與本協議項下任何其他交易有關的付款、交付和其他轉賬的對價。

6.15 通過同意並接受本協議，用戶同意並在此不可撤銷地放棄其作為原告或集體成員在針對 Bifinance 或其關聯方的任何所謂的集體或代表訴訟中提出索賠的任何權利。

6.16 本協議之任何內容均不應解釋為任何一方成為另一方的代理人或者兩者具有代理關係或合夥關係。

附件

風險披露聲明和免責聲明

與產品有關的風險因素

與本產品相關的損失風險類似於對標的資產的投資。因此，如果標的資產的價值在產品條款規定的最終定價日跌至零，用戶可能會損失全部投資資本。

與數字資產相關的風險

需要說明的是，標的資產為數字資產，包括但不限於比特幣（BTC）、以太坊（ETH）等數字資產。這意味著標的資產和產品的表現受到數字資產表現的影響。

與數字資產的波動性和有限交易時間有關的風險

數字資產的價值可能會在一天內發生顯著變化。技術的變化和進步、欺詐、盜竊和網絡攻擊以及監管變化等，可能會顯著增加波動性，增加與一種或多種數字資產相關的產品的損失風險。此外，數字資產市場仍處於早期階段，市場參與者的數量有限，並且可能在產品的整個生命周期內保持有限。少數市場參與者可能引發潛在的重大（和不利）價格波動和流動性不足，該等事件可能對產品的回報和價值及其流動性產生重大不利影響。 用戶應進一步注意，數字資產的交易時間通常超過產品的交易時間。因此，用戶不能投資或撤資產品，也不能在產品交易時間以外對數字資產的價格變動或波動做出反應。

與數字資產流動性不足有關的風險

在產品的整個生命周期內，數字資產可能會或可能變得無流動性。數字資產無流動性可能 (a) 對發行人為產品提供二級市場的能力產生負面影響； (b) 導致產品的買賣差價暫時甚至無限期增加； (c) 導致相關估值日期（以及任何相應的付款日期）的推遲； (d) 導致產品（提前）終止，這可能導致用戶因產品而蒙受損失。

訪問數字資產

產品的用戶無法直接訪問數字資產或與數字資產相關的所有信息（例如，除其他外，有關存儲的信息、用於交易數字資產的服務提供商或訪問和轉移數字資產所需的“密鑰”），並且不能將與產品相關的數字資產轉移到私人存儲設備。這可能使用戶難以對沖其因產品而產生的風險敞口。 在用戶持有數字資產的範圍內，用戶理解並接受，如果其訪問其數字資產和處置其數字資產所需的“私鑰”丟失或被盜，與用戶帳戶（地址）相關分配的數字資產將無法恢復並永久丟失。如果數字資產丟失、被黑、被毀或被盜，用戶將無權向發行人尋求任何退款、追回或更換。此外，由用戶選擇接收和存儲數字資產的數字錢包或保險庫引起或與之相關的任何錯誤或故障，包括用戶自己未能正確維護或使用該等數字錢包或保險庫，也可能導致損失該等數字資產。

信任數字資產

數字資產僅虛擬存在，沒有實物等價物。確定數字資產的價值是或可能變得困難的，因爲該價值取決於對相關數字資產未來用途的期望和信任。除其他外，持續的高波動性、技術的變化和進步、欺詐、盜竊和網絡攻擊以及監管變化可能會阻止數字資產的建立以供未來使用，並可能使數字資產失去價值。

與技術相關的風險

存在數字資產所基於的源代碼或協議可能包含錯誤的風險。任何該等錯誤都可能威脅到相關數字資產和相應網絡的完整性和安全性。例如，比特幣或以太坊的源代碼是公開的，任何人都可以下載和檢查。然而，源代碼中可能存在尚未發現和糾正的錯誤，或者只要未刪除該等錯誤就可能被利用。存在無法糾正的錯誤的額外風險。該等風險可能會嚴重削弱數字資產的聲譽，從而對其市場價格產生不利影響。

各種數字資產，例如比特幣和以太坊，都是以開源軟件的形式創建的，即每個人都可以免費使用的程序。數字資產所基於的源代碼或協議可公開訪問並不斷開發。該協議的進一步發展和接受取決於一系列因素。如果參與者、開發商和網絡成員之間出現分歧，數字資產的發展可能會受到阻礙或延遲。

源代碼的新版本和改進版本必須得到大多數網絡成員的確認，才能更新源代碼版本。如果爲了更新源代碼而無法訪問大多數網絡，這可能意味着源代碼中的緊急更新或改進僅可以部分實現或根本無法實現。如果源代碼的開發受到阻礙或延遲，這可能會對數字資產的價值產生不利影響。此外，存在網絡的一個或多個成員可以控制大多數網絡的風險。在這種情況下，大多數人成員可能會對源代碼進行更改，從而對相關數字資產的市場價值產生不利影響。例如，該等更改可能會影響驗證程序、私鑰的生成（執行交易所必需的）或隨後刪除交易。這種“51% 攻擊”可能導致人們對數字資產普遍失去信心，並可能完全停止交易。在某些情況下可能很難跟蹤該等情況，並且其可能會永久破壞網絡參與者的平等地位。這將對相關數字資產的市場價值造成聲譽損失和重大不利影響。但即使沒有發生這種不利情況，控制大多數網絡也可能對數字資產的市場價值產生同樣的不利影響。所謂的 51% 攻擊的風險不僅限於強制更改源代碼，而是代表一種普遍的風險。因此，構成網絡大多數計算能力的一個人或一羣人可以操縱網絡內的交易（無需更改源代碼）。風險理論上已經存在於 50% 的閾值以下，但可能性越來越小。該等攻擊的風險隨着觀察到的人員聚集到所謂的礦池中而增加。

存在源代碼或協議可能被進一步開發的風險，並且由於各種原因，這可能導致數字資產分叉成多個協議（稱爲“硬分叉”）。硬分叉基本上是對共識規則的改變，使得運行舊代碼的計算機不再產生被運行新代碼的計算機識別爲有效的交易。硬分叉可能是無爭議的、有爭議的或衍生的。無爭議的硬分叉可以被視爲所有（或幾乎所有）用戶都認爲有益的軟件升級，這樣只有一個網絡和一組規則會從變更中產生。在有爭議的硬分叉中，用戶之間的分歧可能會導致兩個競爭不兼容的網絡爭奪同一品牌。

在硬分叉或軟分叉或其他導致數字資產分裂或拆分爲多個可能非同質化資產的過程中，交易數字資產的交易平臺可能會暫時中止在該交易平臺上存入或提取或買賣相關數字資產的能力，直到硬分叉可能導致的風險和後果（例如重放攻擊或網絡不穩定）得到明確評估。在某些情況下，這可能需要幾天時間，但該等時間範圍通常是不可預測的。在任何該等臨時暫停期間，做市商可能不會爲產品報出任何買入價和賣出價。

此外，如果出現硬分叉或軟分叉，或其他導致數字資產分裂或拆分爲多個、可能不可替代的資產的過程，則發行人可自行決定採取適當行動以同步該過程的影響（另見下文“與數字資產調整事件相關的風險”）。對於與分叉相關或因分叉而產生的任何該等資產，不存在獲得補償或所有權的權利。進一步的風險是，在可公開訪問的協議的情況下，開發人員將沒有動力因源代碼的進一步開發而獲得報酬。這可能意味着源代碼正在進行的定性進一步開發受到阻礙或延遲。但是，如果不進一步開發源代碼，這可能會對相關數字資產的價值產生不利影響。

與數字資產調整事件相關的風險

由於一次或多次數字資產調整事件（包括但不限於計算數字資產的方法發生重大變化，數字資產概念發生重大變化（例如數字資產的劃分或拆分）、數字資產轉換爲多種資產、或對數字資產徵稅，或任何文件另有其他規定），交易數字資產的交易場所可能會（暫時或無限期）暫停交易數字資產或特定版本的數字資產（如果有由於導致數字資產拆分或分叉的過程導致存在數字資產的多個版本）。因此，產品的用戶可能 (i)（無限期地）無法接觸所有版本的數字資產並放棄一個或多個版本的價值，或者 (ii) 可能會延遲接觸一個版本的數字資產（在在這種情況下，該版本數字資產的價值可能會發生重大變化），或者（iii）可能不會受益於相關的數字資產調整事件或對其產生負面影響。在數字資產調整事件之後，發行人可以（但沒有義務）對產品進行調整。此外，數字資產調整事件可能導致相關數字資產或特定版本的數字資產不穩定，數字資產調整事件或潛在的數字資產調整事件可能會阻止相關數字資產的建立。數字資產調整事件可能會對發行人爲產品提供二級市場的能力產生負面影響，可能導致產品的買賣差價增加（可能無限期地）或導致（提前）贖回產品，這可能導致與產品有關的用戶損失。

與發生額外中斷事件有關的風險

如果計算代理人確定持有、獲取或處置任何數字資產已變得非法，或者如果特別是由於與發行人和/或任何對衝方和/或相關服務提供商的託管賬戶或網絡有關的欺詐、盜竊和網絡攻擊，導致發行人和/或任何對衝實體遭受與數字資產對衝交易相關的重大損失，則可能會發生額外的中斷事件。在這方面，用戶應注意，對衝實體託管賬戶中持有的數字資產並未按產品分開。與對衝實體的託管賬戶或網絡相關的任何損失（另請參閱下文“與欺詐、盜竊和網絡攻擊相關的風險”部分）可能會觸發與產品相關的額外中斷事件，具體由計算確定代理人自行決定。

用戶應注意，在發生額外中斷事件後，發行人可能會提前贖回產品，其將收到非計劃提前還款金額。用戶應注意，非計劃提前還款金額可能遠低於發行價（如任何產品條款所定義）或甚至爲零，用戶可能會損失部分或全部投資。

與欺詐、盜竊和網絡攻擊相關的風險 數字資產的特殊特徵（例如，其僅虛擬地存在於計算機網絡上，數字資產交易可能不可逆並且可能大部分是匿名的）使其成爲欺詐、盜竊和網絡攻擊的有吸引力的目標。與數字資產掛鉤的產品的用戶面臨欺詐、盜竊和網絡攻擊的風險，包括：(i )該等事件導致的任何重大損失可能會引起人們對數字資產的長期未來的懷疑，並可能阻止建立數字資產（或特定數字資產）並可能增加相關數字資產的波動性和流動性不足； (ii) 與服務提供商有關的欺詐、盜竊和網絡攻擊給發行人造成的任何損失可能由用戶承擔。與數字資產掛鉤的產品的用戶面臨該等風險，並且產品的回報（或二級市場價格）可能會受到任何該等活動的負面影響。

監管風險

數字資產通常不具備法定貨幣的功能和/或全部特徵，並且通常不受任何權威或機構（例如中央銀行）的監管。因此，沒有任何機構或機構可以干預數字資產市場以穩定價值或防止、減輕或反擊非理性價格發展。

數字資產僅存在了相對較短的時間，全球各種監管機構已經或正在考慮與數字資產和相關產品相關的必要監管行動（例如有關洗錢、稅收、消費者保護、發行要求或資本流動等）。在許多司法管轄區，數字資產和區塊鏈技術的監管狀況仍不明確或懸而未決。很難預測監管機構如何或是否可以對該等技術及其應用應用現有法規，具體包括（但不限於）數字資產。同樣難以預測任何立法或監管機構如何或是否會對影響區塊鏈技術及其應用（包括數字資產）的法律和法規進行更改。

任何即將實施的監管行動都可能導致數字資產（以及與該數字資產相關的產品）的非法性或與數字資產交易（以及流動性）相關的控制措施的實施。即將出臺的監管行動也可能會限制允許從事與數字資產相關交易的市場和/或市場參與者的可用性。該等事件可能導致產品調整或甚至（提前）終止產品，這可能給用戶帶來與產品相關的損失。此外，控制機制可能會顯着增加數字資產的交易費用（並因此影響產品的買賣差價），這可能對產品的回報（以及產品的二級市場價格）產生負面影響。用戶應確保對產品的投資遵守當地法規。

關聯方風險

根據相關數字資產的設計（中心化、去中心化），某些關聯方（管理層、開發商、礦工等，如適用）可能會採取可能對數字資產的價值、可交易性、流動性和安全性產生負面影響的策略。該等事件可能導致產品的調整甚至（提前）終止，這可能給用戶帶來與產品相關的損失，並可能對產品的收益（以及產品的二級市場價格）產生負面影響。

與公共數據相關的風險

用戶應注意，與產品相關的任何數字資產買賣均存儲在賬簿（區塊鏈）中，並且可能對公衆可見。該等分類賬既不是發行人或對衝實體或與該等產品相關的任何其他方的財產，也不受其控制。截至目前，賬本上可用的信息可能會以無法預料的方式被利用或誤用。

與服務提供商有關的風險

發行人或對衝實體用於交易和持有/存儲數字資產的服務提供商，(i) 可能不再存續，(ii) 可能面臨欺詐、盜竊和網絡攻擊（參見“相關風險”部分欺詐、盜竊和網絡攻擊”）或 (iii) 監管要求和發行人的內部合規要求可能會阻止發行人或對衝實體使用特定的參考源或服務提供商來交易數字資產。這可能會導致產品的更大買賣價差（例如，由於應付給服務提供商的交易佣金發生變化）。發行人（或其任何對衝實體）可能無法更換服務提供商，這可能導致產品提前終止。

額外的風險因素

用戶應確保完全瞭解本產品的性質及所承受的風險程度，並應根據自身情況及財務狀況考慮本產品是否適合投資。產品可能涉及高度風險，包括到期時失去價值的潛在風險。用戶應做好在某些情況下承受全部損失購買本產品所投入資金的準備。用戶應考慮以下重要風險因素，詳見本“風險披露聲明”。

這是涉及衍生成分的結構化產品。用戶應確保其顧問已驗證該產品適合投資者的投資組合，並考慮到用戶的財務狀況、投資經驗和投資目標。

產品的條款和條件可能會在產品生命週期內進行調整。

通常使用的幣種不是產品贖回幣種的用戶應注意其可能存在的幣種風險。產品的價值可能與標的資產的價值無關。

市場風險

產品的總體市場表現尤其取決於資本市場的發展，而資本市場的發展則受到全球總體經濟形勢以及各國經濟和政治框架條件的影響（即市場風險）。利率、商品價格或相應波動率等市場價格的變化可能對標的資產或產品的估值產生負面影響。在產品期限內或到期時，還存在市場中斷（例如交易或市場中斷或交易中斷）或其他與相關標的資產和/或其交易所或市場有關的不可預見事件的風險。該等事件可能會影響贖回時間和/或產品的價值。

無其他支付

除非本文明確說明，否則本產品不授予任何收取標的資產的權利和/或付款的權利，因此，在不影響任何協議或文件中規定的任何收益支付的情況下，不會產生任何當前收入。這意味着產品的潛在價值損失無法通過其他收入來補償。

發行人信用風險

用戶應承擔產品發行人的信用風險。產品的價值不僅取決於標的資產，還取決於發行人的信譽，這可能會隨着產品的期限而改變。

該產品構成發行人的非次級和無擔保債務，與發行人當前和未來的所有其他非次級和無擔保債務享有同等順位。發行人資不抵債可能導致投資資本的部分或全部損失。

二級市場

發行人或發行人指定的任何第三方（如適用）打算在正常市場條件下定期提供產品的買入價和賣出價（如果在“一般說明和免責聲明”部分中規定）。然而，發行人並未明確承諾通過產品的買入價和賣出價提供流動性，並且不承擔報價任何此類價格或此類價格的水平或確定的法律義務。在特殊市場情況下，發行人無法進行對衝交易或交易難度較大的情況下，可臨時擴大買賣價差，以限制發行人的經濟風險.用戶必須準備持有產品直至任何文件中所定義的相關到期日。

產品只能在發行人事先同意的情況下轉讓、出售或轉讓給第三方，如果是銷售，則只能以私募的形式進行。因此，用戶在考慮轉售產品之前必須聯繫發行人。

流動性不足風險

一個或多個（如果適用）標的資產在產品的整個生命週期內可能會或變得失去流動性。標的資產的流動性不足可能會導致產品的買賣差價更大和/或導致購買和/或出售標的資產以獲取、平倉或處置對衝交易或資產，或變現、收回或償還該等對衝交易或資產的收益的時間延長，這可能涉及推遲贖回或交付和/或變更贖回金額，由計算代理人合理確定。

利益衝突

發行人和/或其指定的任何第三方（視情形而定）可能不時作爲委託人或代理人持有本文相關的任何幣種或其他資產爲標的資產的產品的倉位，或可能針對本文相關的任何幣種或其他資產爲基礎的產品的進行買賣，或做市並同時活躍於雙方市場。發行人和/或指定第三方與本次交易相關的交易和/或對衝活動可能會對標的資產的價格產生影響，並可能影響達到任何相關閾值（例如水平/價格）（如有）的可能性。

第三方報酬

發行人視情況可能將本產品以發行價折價出售給金融機構或中介機構，或向金融機構或中介機構補償一定金額（參見本文“一般說明及免責聲明”部分）。

此外，對於分銷合作方提供的某些服務以及爲了提高與產品相關的質量和服務，發行人可能會不時向該等第三方支付報酬。 可根據用戶要求提供更多信息。

息票支付

如果產品規定支付息票，只有用戶在相應息票支付日之前的最晚營業日以當時的現行價格購買或未以當時的現行價格出售產品時，用戶纔有權收到相應的息票支付。

非要約

本協議主要僅供參考之目的，並不構成購買金融產品的推薦、要約或要約邀請。

非陳述保證

發行人及其指定的任何第三方對本文件中來自獨立來源的任何信息不作任何陳述或保證。

非建議

本協議不應被解釋爲投資、財務、戰略、法律、監管、會計或稅務建議。 其未考慮每個用戶的特定投資目標、財務狀況或需求。 某些交易，包括涉及期貨、期權和高收益產品的交易，會產生重大風險，可能不適合用戶。 因此，用戶應考慮本文所述的產品是否適合其特定情況，並應在投資前諮詢自己的會計、稅務、投資和法律顧問。 發行人不作爲顧問或受託人。 發行人不承擔更新本協議中包含的任何意見或其他信息的任何責任。

非招股說明書

本協議不是且在任何情況下均不得被解釋爲 (i) 招股說明書，(ii) 用於營銷或宣傳招股說明書的廣告，和/或 (iii) 本文件用於營銷目的的廣告。

非銀行存款

產品不是由任何金融服務補償計劃或任何其他政府機構或公共、私人或社區銀行運營的存款保護基金承保或擔保的任何銀行存款。

一般說明和免責聲明

本協議及其項下產品不構成任何適用法律法規的意義上的任何集體投資計劃。 因此，用戶面臨發行人和擔保人（如有）的信用風險。 因此，產品的價值不僅取決於標的資產的開發，還取決於發行人和擔保人（如有）的信譽，並可能在產品期限內發生變化。

本協議由發行人編制，僅供參考。 其無意作爲購買或出售任何證券、基金、結構化產品或任何其他結構化投資產品（“結構化投資產品”）的要約或要約邀請。 購買結構化投資產品涉及衍生品及較高風險因素，可能不適合用戶。 該等風險包括不利或意外市場發展的風險、發行人信用質量風險、交易對方或發行人違約風險、缺乏統一標準定價的風險、涉及任何標的資產參考義務、實體或其他措施的不利事件的風險、高波動性風險 ，以及流動性不足/很少甚至無二級市場的風險。 在某些交易中，用戶可能會損失全部投資，即遭受無限損失。

本協議僅在法律允許其發行的國家發行或分銷，不得在美國或向美國居民發行。 本文件不得由發行人或任何分銷方公開發行，僅適用於專業投資者或任何適用法律法規項下的同等投資者。